64/2000: Umowy kredytowe.

Zarząd Z.P.C. "Wawel" S.A. podaje do wiadomości informacje o kolejnych zmianach w strukturze portfela kredytowego:

1) W dniu 28.12.2000 r. Spółka podpisała z Bankiem Gospodarki Żywnościowej S.A. Oddział w Krakowie umowę o kredyt płatniczy w kwocie 1.600.000,00 zł (słownie złotych: jeden milion sześćset tysięcy) na okres od 28.12.2000 r. do dnia 26.01.2001 r.

2) W dniu 29.12.2000 r. Spółka podpisała z Bankiem Gospodarki Żywnościowej S.A. Oddział w Krakowie umowę o kredyt w rachunku bieżącym w kwocie 500.000,00 zł (słownie złotych: pięćset tysięcy) na okres od 29.12.2000 r. do dnia 28.12.2001 r.
Jednocześnie nastąpiło całkowite rozliczenie poprzedniej umowy o kredyt w rachunku bieżącym, która obowiązywała w okresie od 06.03.2000 r. do 30.12.2000 r. (kwota 500.000,00 zł).

3) W dniu 29.12.2000 r. Spółka podpisała z Bankiem Gospodarki Żywnościowej S.A. Oddział w Krakowie umowę o kredyt obrotowy w rachunku kredytowym w kwocie 2.500.000,00 zł (słownie złotych: dwa miliony pięćset tysięcy) na okres od 29.12.2000 r. do dnia 28.12.2003 r. Spłata kredytu będzie następować kwartalnie, począwszy od 31.03.2001 r.
Oprocentowanie kredytu wynosi - stawka WIBOR 3M + marża banku.
Prawne zabezpieczenie kredytu stanowi:
a) hipoteka zwykła w kwocie kredytu na nieruchomości stanowiącej własność Z.P.C. "Wawel" S.A.,
b) przewłaszczenie majątku trwałego (tj. maszyn i urządzeń).

Jednocześnie dokonana została całkowita spłata kredytu krótkoterminowego udzielonego na okres od 01.02.2000 r. do 31.12.2000 r. (kwota 4.100.000,00 zł).
Tym samym łączne zadłużenie kredytowe Spółki w BGŻ S.A. O/Kraków wynosi (licząc maksymalne wykorzystanie limitu kredytu w rachunku bieżącym) 4.600.000,00 zł (słownie złotych: cztery miliony sześćset tysięcy), przy czym kwota 2.500.000,00 stanowi zadłużenie średnioterminowe, a 2.100.000,00 zł zadłużenie krótkoterminowe.

Przeprowadzone operacje służą dalszej poprawie struktury portfela kredytowego, w szczególności obniżeniu kosztów obsługi kredytów oraz optymalizacji struktury pasywów bilansu.